Dùng hợp đồng góp vốn ‘ma’ để che giấu khoản nặng lãi 24 tỷ đồng
Ngày 14/11, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng cho biết đã bắt tạm giam Trần Thị Hồng, 44 tuổi, trú phường Cẩm Lệ, để điều tra về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo điều tra, từ tháng 6/2022 đến tháng 3/2023, Hồng nhiều lần cho bà Lan 63 tuổi, trú phường Hòa Cường, vay tiền. Bị can cộng dồn cả các khoản phát sinh từ giao dịch làm ăn khác vào tiền gốc để tính lãi, đẩy tổng nợ lên 20,5 tỷ đồng vào ngày 9/3/2023.
Biết gia đình bà Lan có thửa đất rộng 6.000 m2 tại khu vực đường Cách Mạng Tháng Tám – Lê Thanh Nghị – Thăng Long do con trai đứng tên, Hồng tìm cách chuyển khoản nợ thành giao dịch đầu tư bất động sản. Dù biết khu đất này đang tranh chấp tại tòa và không thể triển khai dự án, Hồng vẫn lập nhiều hợp đồng, vi bằng góp vốn vào dự án “Trung tâm thương mại và căn hộ lưu trú”, ép mẹ con bà Lan ký xác nhận.
Chỉ sau một năm, khoản nợ 20,5 tỷ đồng bị thổi phồng lên 48,625 tỷ đồng. Cụ thể, sau 6 tháng, số tiền tăng lên 32 tỷ đồng dưới danh nghĩa “tiền chia cổ phần đợt 1”. Đến tháng 3/2024, con số này tiếp tục nâng lên 48,625 tỷ đồng với lý do “bồi thường vi phạm thời hạn thanh toán”.
Khi nạn nhân mất khả năng chi trả, Hồng mang các hợp đồng góp vốn này khởi kiện tại Tòa án nhân dân khu vực 1 – Đà Nẵng để đòi toàn bộ số tiền.
Trần Thị Hồng nghe đọc lệnh bắt giam. Ảnh: Thành Huynh
Lợi dụng tố tụng dân sự để hợp thức hóa lãi vay
Ngày 5/6, bà Lan trình báo sự việc với Phòng Cảnh sát hình sự. Quá trình làm việc với công an, Hồng không hợp tác, phủ nhận việc cho vay và khẳng định đây là giao dịch đầu tư có thật.
Tuy nhiên, qua đối chiếu tài liệu, sao kê ngân hàng và dữ liệu điện tử, cảnh sát xác định dự án “Trung tâm thương mại và căn hộ lưu trú” trên thửa đất 6.000 m2 hoàn toàn không tồn tại. Các khoản “chia cổ phần” hay “bồi thường hợp đồng” thực chất là tiền lãi vay với mức lãi suất 103,9% đến 112,195% một năm.
Nhà chức trách xác định Hồng thu lợi bất chính hơn 24 tỷ đồng. Dù nạn nhân chưa thanh toán khoản lãi này, bị can vẫn khởi kiện dân sự nhằm lợi dụng hoạt động tố tụng của tòa án để hợp thức hóa khoản lãi vay, thu lợi trái phép.
Theo cơ quan điều tra, hành vi cho vay lãi nặng ngày càng biến tướng, núp bóng các hợp đồng hợp tác kinh doanh, phân chia lợi nhuận hoặc phạt vi phạm hợp đồng nhằm đối phó với cơ quan chức năng. Cảnh sát khuyến cáo người dân thận trọng khi ký kết các văn bản chuyển đổi nghĩa vụ nợ sang giao dịch dân sự khác để tránh rơi vào “bẫy”.
Ngọc Trường
* Tên nạn nhân đã thay đổi
