Bảo Tín Mạnh Hải vi phạm trong kinh doanh vàng và kê khai thuế, khách hàng có nên lo lắng?
Nhận đặt cọc vàng miếng, không giao ngay cho khách
Thanh tra Chính phủ vừa công bố Thông báo số 2777/TB-TTCP ngày 8/8 về kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải, Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải và Công ty TNHH Mi Hồng.
Theo kết luận, trong quá trình kiểm tra hoạt động kinh doanh của Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải, cơ quan thanh tra phát hiện doanh nghiệp nhận đặt cọc của một số khách hàng mua vàng miếng nhưng không giao vàng ngay.
Thanh tra Chính phủ xác định việc này vi phạm quy định tại Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng của doanh nghiệp.
Vàng miếng là loại hàng hóa thuộc diện quản lý đặc thù. Doanh nghiệp muốn mua, bán vàng miếng phải được Ngân hàng Nhà nước cấp phép và thực hiện đúng các điều kiện, trách nhiệm được quy định trong giấy phép.
Trong kết luận thanh tra, nội dung liên quan việc nhận đặt cọc và thời điểm giao vàng được tách riêng khỏi các sai phạm về thuế, phòng chống rửa tiền hay thương mại điện tử.
Đây cũng là vi phạm trực tiếp liên quan quá trình giao dịch giữa doanh nghiệp và khách hàng được cơ quan thanh tra nêu tại Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải.
Thanh tra Chính phủ yêu cầu doanh nghiệp chấm dứt, khắc phục các vi phạm về trách nhiệm quy định trong Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
Sai chỉ tiêu giá vốn, kê khai thiếu thuế
Ngoài hoạt động bán vàng miếng, Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải còn bị thanh tra chỉ ra sai sót trong việc thực hiện nghĩa vụ thuế.
Cụ thể, doanh nghiệp được xác định xác định không đúng chỉ tiêu giá vốn của hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế giá trị gia tăng, dẫn đến kê khai thiếu thuế GTGT đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý.
Theo Thanh tra Chính phủ, việc xác định giá vốn và kê khai thuế của doanh nghiệp chưa phù hợp quy định tại Luật Thuế giá trị gia tăng và các văn bản hướng dẫn thi hành.
Đây là một trong những nội dung nằm trong nhóm sai phạm về nghĩa vụ với ngân sách Nhà nước được cơ quan thanh tra phát hiện tại các doanh nghiệp kinh doanh vàng.
Thanh tra Chính phủ yêu cầu các doanh nghiệp được thanh tra chủ động rà soát, đối chiếu các số liệu, phát hiện các khoản kê khai chưa đúng để điều chỉnh và nộp bổ sung vào ngân sách Nhà nước.
Nhiều doanh nghiệp bị yêu cầu khắc phục sai phạm
Kết luận thanh tra cho biết tổng số tiền các doanh nghiệp kê khai chưa đúng được xác định tạm tính là 93,733 tỷ đồng, gồm 29,515 tỷ đồng thuế GTGT, 4,322 tỷ đồng thuế thu nhập cá nhân, 0,229 tỷ đồng thuế thu nhập doanh nghiệp và 59,666 tỷ đồng lợi nhuận còn lại sau khi trích bổ sung các quỹ năm 2024.
Khoản tiền này liên quan đến các doanh nghiệp được thanh tra, trong đó có Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải, Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải, Công ty TNHH Mi Hồng, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Sài Gòn – SJC, Công ty CP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận…
Thanh tra Chính phủ đã chuyển thông tin có dấu hiệu vi phạm pháp luật liên quan việc kê khai không đúng thuế và lợi nhuận còn lại của 6 doanh nghiệp cho Bộ Công an xem xét, xử lý theo quy định.
Tuy nhiên, đối với Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải, kết luận thanh tra trong tài liệu được công bố không nêu doanh nghiệp này cung cấp thông tin sai lệch cho khách hàng. Nội dung liên quan khách hàng được xác định cụ thể là việc nhận đặt cọc mua vàng miếng nhưng không giao vàng ngay.
Yêu cầu làm rõ trách nhiệm quản trị, điều hành
Thanh tra Chính phủ yêu cầu các doanh nghiệp được thanh tra không chỉ khắc phục sai phạm mà còn phải làm rõ trách nhiệm của tổ chức, cá nhân trong quản trị, điều hành, chỉ đạo thực hiện để xảy ra những thiếu sót, vi phạm.
Các doanh nghiệp phải rà soát quy trình nội bộ, thực hiện đúng quy định về giấy phép kinh doanh vàng miếng, thương mại điện tử, phòng chống rửa tiền, kế toán và nghĩa vụ thuế.
Đồng thời, doanh nghiệp phải chủ động rà soát các vi phạm tương tự, thực hiện kê khai và nộp bổ sung các khoản nghĩa vụ với ngân sách Nhà nước nếu có.
Thanh tra Chính phủ yêu cầu các doanh nghiệp thực hiện đầy đủ, dứt điểm các kiến nghị trong kết luận và báo cáo kết quả trong quý III/2026.
Kết luận thanh tra cũng kiến nghị Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính và Bộ Công Thương tiếp tục rà soát cơ chế quản lý thị trường vàng, trong đó tăng cường thanh tra, kiểm tra hoạt động kinh doanh vàng và xử lý các hành vi vi phạm.
Đối với Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải, yêu cầu khắc phục đáng chú ý nhất của Thanh tra Chính phủ liên quan trực tiếp hoạt động kinh doanh vàng miếng là chấm dứt tình trạng nhận đặt cọc nhưng không giao vàng ngay, đồng thời bảo đảm tuân thủ đầy đủ các điều kiện và trách nhiệm theo giấy phép được cấp.
Trước các thông tin mà cơ quan chức năng công bố, khách hàng, người tiêu dùng cần cập nhật và nắm rõ để tránh bị thiệt thòi khi giao dịch hoặc vô tình tiếp tay cho doanh nghiệp vi phạm. Tiêu biểu nhất là việc giao tiền mua vàng cho doanh nghiệp nhưng chỉ nhận về giấy hẹn lấy vàng trong tương lai.
